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传销穿上金融衣 海口退休老人入股网上融资平台血本无归

2016-11-29 16:19:36 www.sanyazx.com 来源:国际旅游岛商报 评论:0 点击:
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    原标题:传销穿上金融衣 海口退休老人入股网上融资平台血本无归

    投资一万元月回报2000元,坐在家中就可以拿钱?近日,海口市民陈先生9万元入股某网上融资平台,平台承诺给予高回报,然而他非但没有拿到利息,连本金也打了水漂。

    对于很多人来说,“传销”是一个熟悉而又陌生的词语。但随着社会信息爆炸式发展,金融传销骗局越来越多,一不小心就会中招。近日,2016年最新金融传销骗局已经出炉。“一元购”“云在指尖”“万福会”“维卡币”等传销模式和传销组织均榜上有名。

    退休老人上当受骗血本无归

    海口退休老人陈先生,今年65岁,两年前被朋友鼓动,注册入股某网上融资平台,平台承诺给予高回报。陈先生贪图高额的利息回报,陆续投入了9万元本钱。但至目前为止,9万元的本钱还拿不回来,因为该融资投资平台是设在国外的。当陈先生意识到不对时,反复追讨无果。

    现在该融资平台的网站链接已无法打开,陈先生想报警也无从报起,只好自吃哑巴亏。

    陈先生的朋友王先生对记者说,当时陈先生也反复劝说他投资,说1万元钱每个月都有近2000元的回报,为什么不做?但王先生很清楚,市场上高利贷月利每万元一般为两三百元利息,超过高利贷回报的投资不但风险巨大,有可能本身就是个骗局。所以王先生坚决拒绝加入。事实证明,陈先生领了几个月的返息后,想退回本钱,可是根本没办法拿回来,当初随时退本钱的承诺只是个幌子。

    金融传销骗局其实漏洞百出

    记者随后在网页搜索关键词“金融互助”,结果中出现了“MMM金融互助平台”“壹佰金融”“诚信999互助”等多家互助平台,其中一家打出标语:“注册送888元红包,年化收益12.8%,推荐好友送280元红包。”记者发现,承诺超高收益率其实是这些“金融互助”组织拉人头的主要方式。比如,免费注册后,投资60元-6万元,满15天可提现,日收益1%,月收益30%,年收益23倍,无手续费。此外,参与者发展他人加入,还可获得推荐奖(下线投资额的10%)、管理奖(根据会员等级确定相应比例)等额外收益,发展人员、返利均无上限。

    “金融互助”明明是个骗局,为何叫做“互助”,都是谁帮助谁?对此,记者联系了多名投资者,得知,游戏原则是一开始玩家需要投入一笔资金,平台称之为“提出帮助”。给钱方“提出帮助”与得钱方“得到帮助”实行金额对等的匹配。匹配成功后,给钱方主动汇款给对方账号,实行“互助”。只要在平台上操作,人民币自动转为平台规定的虚拟货币实行交易。会员只要“提出帮助”满半个月,就能以“得到帮助”的形式获得高利率的收益;而一旦注册并投资成为平台会员,领导和导师就会提出让投资者推荐其他人入场,一旦推荐成功,投资者即可成为新的领导人,并从新投资者的钱中拿出一部分作为提成奖励。此外,“金字塔”中的“领导”可以获得层层递减的奖励点数。

    骗局吸引了什么样的人参与

    稍具现代金融常识的人,对于此类金融传销骗局,应该很容易识别出。但为何还有那么多人上当受骗呢?“金融互助”吸引了什么样的人参与?

    业内人士表示,其实,传销行骗就是利用了“人人都想发财,人人都想当老板,人人都想当大官”的心理。越是在理财意识不强的区域,越是大力推广。正如绝大部分的非法融资都发生在金融不发达的中小城市一样,几乎所有稍稍低级的金融理财庞氏骗局,在平均文化水平很高的区域很难打开局面。

    于是非法融资者在理财意识不强的区域大力推广,而上当受骗的人中有很大一部分是大爷大妈。他们对金融和互联网一点都不熟悉,大多被亲戚朋友拉进微信群,但投资一般不大,在几百元到上万元不等。还有一个比较容易上当受骗的群体就是想赚快钱的年轻人。他们一开始可能不信,但经不起身边好友的拉拢,最后深陷其中难以自拔。

    业内人士称,贪婪是造成此类骗局屡禁不止的重要原因。其中不乏具备丰富金融知识的人,但是他们多抱有侥幸心理,觉得在自己这一棒不会出现资金链断裂,期待获得更高收益。然而由于压根儿就没有资产端,在资金流转过程中一旦出现任何小差错,都会造成资金“冻结”、无法提取的后果。

    避免朋友圈成为诈骗新渠道

    对于传统的传销来说,对其定性以及打击都比较容易,但将微信朋友圈、微博作为主要活动场所的传销,特别是一些以“金融互助”为噱头的传销,隐蔽性极强,他们的聚会都在网上,看不见、摸不着,往往一哄而散,又随时能聚集。

    很多传销人员为了达成自己的“目标”,从亲戚、朋友或家人等“朋友圈”熟人来下手,“朋友圈”自然而然成了传销人员“杀熟”的首选对象。

    业内人士提醒所有投资者,天上绝不会掉馅饼,要避免上当受骗,最好的方式还是戒掉“贪心”。此外对于金融传销组织的打压,公安部门及信息安全部门应开展联动整治行动,利用大数据对资金的流动、流向进行监测,不能仅仅是对在线的网址ID等进行封锁,还应该在线下展开调查,对相关的涉案人员进行追查。

    记者了解到,早在今年1月,银监会、工业和信息化部、人民银行、工商总局四部门就已经发出了风险提示,点名3M互助金融系非法机构,提醒投资者所谓的“MMM金融互助社区”及类似金融互助平台和公司都未经工商部门注册登记,具有非法集资、传销交织的特征。银监会提示,投资有风险,理财需谨慎,要提高防范意识。




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